Odpowiedź allegro kontakt z dnia 18 kwietnia:
Dzień dobry
Szanowny Panie,
w odpowiedzi na Pana wiadomość z dnia 17 kwiecień 2025 informujemy, że Allegro Pay sp. z o.o. jest instytucją pożyczkową zobowiązaną do stosowania przepisów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (“Ustawa AML”). W ramach obowiązków spoczywających na nas jest między innymi dokonanie identyfikacji i weryfikacji tożsamości (art. 34 ust. 1 pkt 1 Ustawy AML), pozyskanie informacji o celu i charakterze stosunków gospodarczych (art. 34 ust. 1 pkt 3 Ustawy AML) oraz bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych w tym, analizę transakcji przeprowadzanych w ramach stosunków gospodarczych w celu zapewnienia, że transakcje te są zgodne z wiedzą instytucji obowiązanej o klienci (art. 34 ust. 1 pkt 4 lit a Ustawy AML). Powyższe czynności określane są jako tzw. środki bezpieczeństwa finansowego. Na podstawie art. 41 ust. 1 ustawy AML jesteśmy zobowiązani do nieprzeprowadzania transakcji do czasu przeprowadzenia środków bezpieczeństwa finansowego.
Wierzymy, że powyższe wyjaśnienia rozwiewają wszystkie Pana wątpliwości.
Dodatkowo odpowiadając na prośbę o kod do aplikacji mObywatel informujemy iż mObywatel zgodnie z ustawą do weryfikacji klienta może być wykorzystany tylko w relacji fizycznej.
Moja odpowiedź:
Dzień dobry.
Zgodnie z Art. 39. 1. Weryfikacja tożsamości klienta i beneficjenta rzeczywistego następuje przed nawiązaniem stosunków gospodarczych lub przeprowadzeniem transakcji okazjonalnej.
Oświadczam, że nie zamierzam na ten moment przeprowadzać z państwem transakcji a więc złamaliście polskie prawo i ustawę AML.
Zgodnie z Art. 37. 1. Weryfikacja tożsamości klienta, osoby upoważnionej do działania w jego imieniu oraz beneficjenta rzeczywistego polega na potwierdzeniu ustalonych danych identyfikacyjnych na podstawie dokumentu stwierdzającego tożsamość osoby fizycznej, dokumentu zawierającego aktualne dane z wyciągu z właściwego rejestru lub innych dokumentów, danych lub informacji pochodzących z wiarygodnego i niezależnego źródła, w tym, o ile są dostępne, ze środków identyfikacji elektronicznej lub z odpowiednich usług zaufania określonych w rozporządzeniu 910/2014.
Przekazałem wam bankowe potwierdzenie przelewu które jest wiarygodnym źródłem. Dodatkowo zidentyfikowaliście mnie elektronicznie w bazie BIK wpisując do bazy swoje zobowiązania.
Jeśli chodzi o Art. 41. 1. W przypadku gdy instytucja obowiązana nie może zastosować jednego ze środków bezpieczeństwa finansowego, o których mowa w art. 34 ust. 1: usługę Allegro Pay posiadam od kilku lat i od kilku lat jak najbardziej mogliście zastosować każdy środek bezpieczeństwa finansowego więc proszę się nie pogrążać, pisząc, że od kilku lat nie możecie zastosować środków bezpieczeństwa finansowego.
Jeśli chodzi o mDowód osobisty. Wielokrotnie się identyfikowałem przez aplikację mObywatel na stronach internetowych. Proszę zatem wysłać kuriera który sprawdzi na żywo mDowód.
Pozdrawiam.
Odpowiedź Allegro po 5 dniach 23 kwietnia 16:47:
Szanowny Panie,
dziękujemy za Pana wiadomość.
Niestety nie możemy się zgodzić z Pana stanowiskiem. O ile rzeczywiście pierwsze przeprowadzenie środków bezpieczeństwa finansowego powinno nastąpić przed nawiązaniem stosunków gospodarczych to zgodnie z art. 34 ust. 1 pkt 4) lit c) ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (“Ustawa AML”) instytucje obowiązane są do zapewnienia, że posiadane dokumenty, dane lub informacje dotyczące stosunków gospodarczych są na bieżąco aktualizowane. Stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego nie jest zdarzeniem jednorazowym, lecz procesem. Z tego względu każda instytucja obowiązana do stosowania przepisów Ustawy AML jest uprawniona do cyklicznej weryfikacji tożsamości i zamiarów Klientów.
Niestety obecnie nie posiadamy innych możliwości weryfikacji niż wskazane w rozmowie telefonicznej/wiadomości e-mail. Obecnie nie posiadamy także integracji z aplikacją mObywatel.
Życzymy spokojnego dnia.
Moja odpowiedź:
Szanowna Pani,moje dane i dokumenty się nie zmieniły więc nie ma czego aktualizować ponieważ dane są aktualne. Pani prywatna opinia "stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego nie jest zdarzeniem jednorazowym, lecz procesem" nie ma tu znaczenia ponieważ łamie Pani art. 39 pkt. 1. ustawy AML. Stosowanie takich środków nie jest żadnym procesem, ponieważ banki w których mam konta po 20 lat nie wymagają ode mnie wysyłania skanów dowodu osobistego i selfie. Jak najbardziej możecie wysłać kuriera który sprawdzi mDowód a odmawiając tego przyznajecie się do celowego wyłudzenia znacznej kwoty pieniędzy.
Pozdrawiam.
