@GruzjaSpecjaly Cześć. PayU po wstępnej weryfikacji poprosiło o dodatkowe dokumenty. Wszystko odbywa się na podstawie ustawy AML - Ustawy z 1 marca 2018r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Weryfikacja beneficjentów również odbywa się na tej podstawie.
PayU musi zidentyfikować klienta oraz zweryfikować jego tożsamość na podstawie odpowiednich dokumentów. Podmioty rynku finansowego takie jak banki czy instytucje płatnicze — jak PayU S.A. obowiązane są stosować przepisy ustawy AML w celu zabezpieczenia obrotu gospodarczego przed procederem prania brudnych pieniędzy oraz innymi działaniami przestępczymi. Podmioty te, w świetle przepisu art. 35 ust. 1 ustawy AML, są zobowiązane stosować środki bezpieczeństwa finansowego w przypadku nawiązywania stosunków gospodarczych.
Art. 35. 1. Instytucje obowiązane stosują środki bezpieczeństwa finansowego w przypadku:
1) nawiązywania stosunków gospodarczych;
2) przeprowadzania transakcji okazjonalnej:
a) o równowartości 15 000 euro lub większej, bez względu na to, czy transakcja jest przeprowadzana jako pojedyncza operacja, czy kilka operacji, które wydają się ze sobą powiązane, lub
b) która stanowi transfer środków pieniężnych na kwotę przekraczającą równowartość 1000 euro; [...]
5) podejrzenia prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu;
6) wątpliwości co do prawdziwości lub kompletności dotychczas uzyskanych danych identyfikacyjnych klienta.
2. Instytucje obowiązane stosują środki bezpieczeństwa finansowego również w odniesieniu do klientów, z którymi utrzymują stosunki gospodarcze, z uwzględnieniem rozpoznanego ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu, w szczególności gdy doszło do zmiany uprzednio ustalonego charakteru lub okoliczności stosunków gospodarczych.
Środki bezpieczeństwa finansowego definiuje art. 34 ust.1, zgodnie z którym:
Środki bezpieczeństwa finansowego obejmują:
1) identyfikację klienta oraz weryfikację jego tożsamości;
2) identyfikację beneficjenta rzeczywistego oraz podejmowanie uzasadnionych czynności w celu: a) weryfikacji jego tożsamości, b) ustalenia struktury własności i kontroli – w przypadku klienta będącego osobą prawną albo jednostką organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej;
[...]
4) bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych klienta, w tym:
[...]
c) zapewnienie, że posiadane dokumenty, dane lub informacje dotyczące stosunków gospodarczych są na bieżąco aktualizowane.
2. Instytucje obowiązane, stosując środki bezpieczeństwa finansowego, o których mowa w ust. 1 pkt 1 i 2, identyfikują osobę upoważnioną do działania w imieniu klienta oraz weryfikują jej tożsamość i umocowanie do działania w imieniu klienta.
Ola
Moderatorka
_____________
Wypełnij ankietę i daj znać, co myślisz o Allegro Gadane! 🙂
