@TARTMedical Cześć. 🙂 Oczywiście, masz rację. Nikt nie może zmusić Cię do przesłania dokumentów i nie musisz tego robić. Niestety wiąże się to z tym, że Twoje konto do wypłat nie zostanie aktywowane i nie będziesz mógł wypłacić środków.
Zgodnie z Ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu z dnia 1 marca 2018 roku (podstawa prawna:https://isap.sejm.gov.pl/isap.nsf/DocDetails.xsp?id=WDU20180000723) PayU jako Instytucja obowiązana zobligowana jest do zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego polegających m.in. na identyfikacji i weryfikacji klienta, osób upoważnionych do działania w imieniu klienta oraz beneficjentów rzeczywistych (art.34 Ustawy). art. 34 ust. 1 punkt 4 litera c) ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu z dnia 1 marca 2018 r. Zgodnie z powyższym przepisem PayU jako krajowa instytucja płatnicza, a tym samym „instytucja obowiązana” w rozumieniu tejże ustawy, musi w stosunku do swoich klientów stosować środki bezpieczeństwa finansowego, w tym: „zapewnić, aby posiadane dokumenty, dane lub informacje dotyczące stosunków gospodarczych były na bieżąco aktualizowane”.
Podstawa prawna do przetwarzania danych (w tym skanów dowodów osobistych): art. 34 ust. 4 ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu: „Instytucje obowiązane na potrzeby stosowania środków bezpieczeństwa finansowego mogą przetwarzać informacje zawarte w dokumentach tożsamości klienta i osoby upoważnionej do działania w jego imieniu oraz sporządzać ich kopie”.
Środki bezpieczeństwa finansowego stosowane są w przypadku przeprowadzenia transakcji okazjonalnej, nawiązywania stosunków gospodarczych (art. 35 ust. 1 pkt.1), a także w przypadku zmiany ustalonych danych lub charakteru stosunków gospodarczych. Weryfikacja tożsamości klienta, osoby upoważnionej do działania w jego imieniu oraz beneficjentów rzeczywistych odbywa się na podstawie dokumentów stwierdzających tożsamość osoby fizycznej (art.36 wskazanej Ustawy).
36 ust. 1 pkt 1) ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu identyfikacja klienta polega na ustaleniu m.in. numeru PESEL oraz serii i numeru dokumentu stwierdzającego tożsamość osoby. Zaś według art. 37 tejże ustawy weryfikacja tożsamości klienta polega na potwierdzeniu ustalonych danych identyfikacyjnych na podstawie dokumentu stwierdzającego tożsamość osoby fizycznej, dokumentu zawierającego aktualne dane z wyciągu z właściwego rejestru lub innych dokumentów, danych lub informacji pochodzących z wiarygodnego i niezależnego źródła.
Ponadto komunikat Prezesa UODO z dnia 16 sierpnia 2022 mówi również o tym, że zgodnie z przepisami ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, instytucje obowiązane są uprawnione, by na potrzeby stosowania środków bezpieczeństwa finansowego wykonywać kopie dokumentów tożsamości.
Procesem weryfikacji zajmują się bezpośrednio operatorzy płatności. Allegro nie jest instytucją finansową, dlatego dokumenty trafiają bezpośrednio do uprawnionych pracowników operatorów płatności. Doradcy Allegro nie mają wglądu do dołączanych dokumentów.
Na zdjęciu dokumentu można samodzielnie umieścić znak wodny lub inny element (na przykład przekreślenie lub napis), który zwiększy poczucie bezpieczeństwa. Takie dodatkowe zabezpieczenie nie może jednak utrudniać odczytania wymaganych danych, o których wspomniałam wcześniej.
Dokumenty należy dołączyć bezpośrednio przez zakładkę Ustawienia wypłat, a nie przez zwykłą wiadomość e-mail, właśnie ze względu na szyfrowanie wiadomości. Tak jak wspomniałam, dokument zostanie przesłany bezpośrednio do PayU, a żaden z Doradców Allegro nie będzie miał do niego dostępu.
Niestety ze względów bezpieczeństwa nie podajemy szczegółowych informacji na temat obsługi tego procesu.
